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申请保单变更应备资料

序号 保全项目 受理时间 申请资格人 申请资料 注意事项
A01 联系方式变更 保单效力终止前 投保人 P01、P31 可通过拨打全国统一服务热线95549申请
保单效力终止前 被保险人 P01、P32 可通过拨打全国统一服务热线95549申请
A02 客户资料变更 保单效力终止前 投保人 P01、P31 被更正人应在申请书或确认书上亲笔签名(未成年人由其法定监护人签名),如有需要应根据实际需求提供其他材料。
A03 职业变更 保单效力终止前 投保人
P01、P31、P32、P41 职业变更者须在申请书亲笔签名,如有需要应根据实际需求提供其他材料。
A04 变更签名 保单效力终止前 投保人 P01、P31 变更签名后将以新签名样本作为有效签名
被保险人 P01、P32
B01 犹豫期退保 保单犹豫期内 投保人 P01、P21、P22、P31、P41 保单遗失必须由投保人本人亲自办理
B02 退保 犹豫期后的保险期间内任意时间 投保人 P01、P21、P31、P41 保单遗失必须由投保人本人亲自办理
B03 减少保额 保单效力终止前 投保人 P01、P21、P31
B04 减额交清 保单宽限期内 投保人 P01、P21、P31 有未清偿款项的保单不可申请本项目、不符合减额交清条件的附加险将按退保处理、减额交清后保额不得低于公司规定的最低保额
B05 短期附加险终止 原附加险责任期满前或附加险续保宽限期内 投保人 P01、P31、P41 捆绑销售的产品不支持解除附加险
C01 投保人变更(生存) 保单效力终止前 原投保人 P03、P04、P31、P32、P41、P43 原投保人与新投保人身份证都需提供;原投保人、新投保人、被保险人均须书面签名确认。
投保人变更(原投保人身故) 保单效力终止前 新投保人 P03、P04、P05、P31、P32、P34、P41、P43 死亡三证指居民医学死亡证明、户口注销证明或火化证;如原投保人被宣告死亡的需提供法院判决书;免公证申请书请使用公司统一模版
C02 受益人变更 保险期间内且尚未发生保险事故前 被保险人 P01、P31、P32、P33、P43 受益人变更需被保险人同意,需提供被保险人与受益人关系证明,受益人与被保险人的关系变更为父母、配偶、子女以外关系的请提供相关情况说明;受益人提供个人税收居民身份声明文件。
C03 续期交费方式变更 保险合同有效期间内且交费期满前 投保人 P01、P31、P41 变更后的银行账户应符合公司规定
C04 自动垫交方式变更 保险合同有效期间内且交费期满前 投保人 P01、P31 选择同意自动垫交的保单在宽限期结束后将进入自动垫交状态
C05 交费频次/年期变更 保单有效期内且合同有效未发生保费垫交 投保人 P01、P31、P41 趸交产品不适用,变更后的交费频次/年期应符合公司规定;
C06 期交保费变更 保单有效期内且合同有效未发生保费垫交 投保人 P01、P31、P41 变更后的保费应符合公司规定
C07 基本保险金额变更 保险合同有效期间内且第二个保单年度以后 投保人 P01、P31 万能险每个保单年度最多可申请一次;万能险变更后的风险保额所对应的风险保障费于公司下一结算日起从个人账户价值中扣除。基本保额发生变更后,保险费保持不变。
C01 新增附加险 保单有效期内 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 长期附加险需在保单周年日前30天至宽限期内(未交费状态下)申请、万能险在欠交或缓交保费的情况下不可新增附加险
C08 追加保险费 保单效力终止前 投保人 P01、P31、P41 账户追加保险费适用于万能险产品,追加保险费的时间及可追加金额应符合公司规定。
C09 新增附加险 保单效力终止前 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 长期附加险需在保单周年日前30天至宽限期内(未交费状态下)申请;万能险在欠交或缓交保费的情况下不可新增附加险;新增附加险须由被保险人在保全变更申请书上签字确认或提供被保险人书面同意证明;
C10 复效 保单失效之日起二年内 投保人 P01、P03、P31、P41 合同复效经核保审核通过后,投保人需一次性补交所有保险费与未偿还保单贷款与利息;一年期及以下的附加险不能操作复效,对于在售短险附加险可以在主险复效后,办理新增附加险;长期附加险须同主险一并办理复效手续,若选择不复效的需先操作退保。
D01 保单补发 保单效力终止前 投保人 P01、P31、P41 补发保单需交纳10元工本费、如更换合同需收回原保险合同原件
D02 保单挂失与解挂 保单效力终止前 投保人 P01、P31 可通过拨打全国统一服务热线95549申请
D03 保单迁移 保单效力终止前 投保人 P01、P21、P31 迁入地无分支机构的暂不支持保单迁移服务;保单状态为停效、永久失效、理赔处理中、保全处理中、满期终止、贷款、质押等暂不受理该项申请。
D04 补充告知 保单犹豫期后且效力终止前 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 如有需要应根据公司审核要求提供其他材料
D05 保单贷款 犹豫期后保单有效期内 投保人 P02、P31、P32、P41 保单贷款必须由投保人本人亲自办理,不能委托,且须经被保险人书面同意(被保险人未成年由监护人签名)
D06 保单还款 保单贷款期间的任意时间 投保人 P02、P31、P41 保单还款包含保单贷款还款与自垫保单补交保费与利息
E01 生存金选择权变更 保单效力终止前 被保险人 P01、P32 生存受益人默认为被保险人,为未成年人时提供其监护人有效身份证件和银行账户信息;领取方式变更为到期领取的,还需提供被保人(未成年人提供其监护人)作为户名的银行账户
E02 红利选择权变更 保单效力终止前 投保人 P01、P31 领取方式变更为到期领取的,还需提供投保人作为户名的银行账户
E03 领取方式变更 保单效力终止前 保险金受益人 P01、P31(P32)、P41(P42)
E04 生存金领取 保单效力终止前 被保险人 P01、P32、P42 到期领取和累积生息的生存金可以申请一次性领取,有未清偿保单贷款和欠交保费的保单在生存金派发时将优先进行偿还
E05 红利领取 保单效力终止前 投保人 P01、P31、P41 到期领取和累积生息的红利可以申请一次性领取,有未清偿保单贷款和欠交保费的保单在红利派发时将优先进行偿还
E06 满期金领取 保单满期后 被保险人 P01、P21、P32、P42
E07 溢交退费 保单效力终止前 投保人 P01、P31、P41
E08 账户部分领取 犹豫期后保单有效期内 投保人 P01、P31、P41 账户部分领取适用于万能险产品,每次领取的金额及领取后的账户价值余额需符合公司规定。
注:1、以上保单变更服务项目的申请规则包含但不限于“注意事项”所列出的内容,具体要求可以致电我公司全国统一服务热线95549进行咨询。2、申请委托代办的保单变更服务的,除亲办件需提供的应备材料外,还需提供委托代办的相关材料,您可以点击“保单变更申请注意”中“关于委托代办的要求”进行查询。

申请资料编号所对应的材料名称请参照下表:

保单变更申请材料对应编号
P01 保全变更申请书 P21 保单合同原件 P31 投保人有效证件 P41 投保人银行卡或存折
P02 保单贷款申请书 P22 首期发票或收据原件 P32 被保险人有效证件 P42 被保险人银行卡或存折
P03 保单变更服务告知书 P23 最近一期交费凭证 P33 受益人有效证件 P43 个人税收居民身份声明文件
P04 投保人变更申请书 P24 原投保人死亡三证 P34 所有继承人有效身份证件    
P05 原投保人身故继承声明